¿Qué tan preparada está tu organización para responder a un ciberataque financiero en tiempo real? Este caso revela cómo una infiltración bancaria por hackers derivó en transacciones fraudulentas por más de USD 40 millones —y cómo una verificación experta de pérdidas fue esencial para recuperar valor.
Un ataque coordinado de alto impacto
Un banco latinoamericano, con operaciones que abarcan grandes corporaciones, Pymes y banca personal, fue víctima de un ataque cibernético sofisticado:
- Infiltración mediante malware
- Robo de credenciales (usuarios y contraseñas)
- Ejecución de 15 transferencias fraudulentas vía SWIFT
- Más de USD 40 millones transferidos en solo 30 minutos
Una alerta crítica, provocada por un código de referencia incorrecto, permitió activar los sistemas de seguridad. El banco logró recuperar USD 30 millones, pero el riesgo financiero y reputacional ya estaba materializado.
Validar pérdidas para activar la póliza
En este escenario, el desafío no solo era contener el fraude, sino:
- Validar con precisión las pérdidas para sustentar una reclamación ante la aseguradora.
- Aquí es donde una verificación independiente, técnica y documentada se vuelve crítica.
Verificación integral de pérdidas financieras
En Baker Tilly ejecutamos un enfoque riguroso de forensic y verificación de pérdidas, enfocado en asegurar la trazabilidad completa del fraude:
- Análisis de controles comprometidos: Evaluación de los puntos vulnerados en el sistema y revisión de controles tecnológicos y operativos.
- Validación documental exhaustiva: Mensajes SWIFT, registros de transacciones fraudulentas, estados de cuenta de bancos receptores y registros contables del banco.
- Conciliación y sustento de la reclamación: Contrastamos cada operación para garantizar que las pérdidas reclamadas estuvieran totalmente soportadas y verificadas.
Precisión que protege el valor
Gracias a este proceso:
✔ Se validaron las pérdidas con evidencia sólida ✔ Se garantizó la consistencia de la reclamación ✔ Se fortaleció la posición del banco ante la aseguradora
Resultado final: el banco recibió una indemnización de USD 10 millones, correspondiente al límite de su póliza.
No basta con detectar el fraude, hay que probarlo
Este caso demuestra que la gestión efectiva de un ciberfraude no termina con su contención, sino con la capacidad de documentar y recuperar el impacto financiero. Las organizaciones financieras necesitan ir más allá de la ciberseguridad:
- Fortalecer sus procesos de respuesta a incidentes.
- Contar con expertos en forensic financiero.
- Asegurar mecanismos sólidos de reclamación de seguros.
¿Tu organización está preparada para el siguiente ciberataque? En un entorno donde los ataques son cada vez más rápidos y sofisticados, la diferencia está en la capacidad de respuesta y recuperación.
En Baker Tilly te ayudamos a investigar fraudes financieros y cibernéticos, verificar pérdidas con respaldo técnico, fortalecer controles y maximizar la recuperación a través de seguros. Contáctanos y protege el valor de tu organización antes, durante y después de un incidente.
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